過去一年有幾多隻MPF香港基金跑贏恆指?
答案係接近9成跑贏!!!
33個基金中有4個跑輸俾恆指,即是有29個基金跑贏,佔87.9%,如果不計重複的基金,只計成分基金,成份基金總數是 26,有3個跑輸俾恆指,即是有88.5%跑贏,大約都是88%左右。
留意返佢係截到7月31,8月又可能不同,到時再Update
同期追蹤恆指的基金升幅是6.94%-7.87%
這4個跑輸俾恆指的MPF香港基金中,2個是景順強積金策略計劃的中港股票基金(1個類別A,1個類別H),1個是AMTD景順香港中國基金,這3個回報率低於2%既基金都是景順。仲有一個友邦強積金優選計劃-中港基金跑輸,升幅只有4.82%。
點解會跑輸?
應該要搵一年前佢地持有組合是什麼再比較現時組合,不過要搵一年前組合比較難,睇住最近十大持倉先。
景順中港基金6月底持有阿里巴巴佔組合9.4%,騰訊佔組合8.6%,美團佔組合7.2%,3隻股票佔組合25.2%。
以下所有股票升跌已近股息再投資。
過去1年(2020年7月30-2021年7月30),騰訊跌11.3%,BABA跌22%,美團升11%,仲有平安跌15.7%,入面都有唔少升得多例如信達生物,招行,升幅超過60%,不過我估十大以外既持股有大影響。
https://www.invesco.com.hk/dam/jcr:407e9361-b851-4af1-8200-be35c71a2f0e/hk_china_eqt.pdf
友邦強積金優選計劃-中港基金,基金經理是柏瑞投資,跑輸原因是科技股佔比較多,包括騰訊9.36%,阿里巴巴5.56%,美團4.74%,3家佔組合19.66%。
https://www.aia.com.hk/content/dam/hk/common/form-and-guides/employer/forms/aia-mpf-prime-value-choice-fund-performance-review-may-2021.pdf
至於跑贏恆指的香港基金持有什麼股票?
跑贏的有
1.海通MPF退休金-海通香港特區基金 回報率22.4%,未有透露持股比例
https://www.htisec.com/asm/tc/mpf_details.jsp?fund_id=23
2.永明強積金集成信託計劃-施羅德強積金香港投資組合 回報率20.6%
只有截列3月31日的數據,騰訊與BABA只佔11.96%,美團沒有上十大,匯豐也沒有上十大,創科669佔4.23%(過去1年升幅80%),海天國際1882佔3.85%(過去1年升幅80%)。
https://www.schroders.com/hkrprewrite/retire/zh/attach.aspx?fileid=e0c6e3e23b4741c5a01755ac3028a24a.pdf
3.永明強積金基本計劃-永明強積金基本計劃香港股票投資組合回報率20% (這個是直接投資施羅德機構匯集基金)
4.永明彩虹強積金計劃-永明強積金香港股票基金 回報率16.5%
騰訊與BABA只佔12.3%,美團沒有上十大,創科669佔1.8%,安踏佔2.3%,招行2.5%。
5.宏利退休精選(強積金)計劃 -安聯香港基金 13.5%
美團騰訊巴巴佔比都有20.92%,應該十大以外賺返黎。
今次不是教大家選強積金,只是俾大家回顧返過去一年表現,以及思考一下未來。過去一年不等於未來,如果要比較應該要比較過去每一年表現。思考既地方係恆指最近調動成份股是否好的策略? 股票基金經理是否積極吸納好公司去跑贏指數?
最後,大家如果有興趣睇多D 這類MPF資料分析,就like多點這篇文及share多點出去,多人睇我先寫多d。
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